Trading 212 Arten von Konten Deutschland

Übersicht der verfügbaren Kontotypen bei Trading 212

Unser Unternehmen bietet in Deutschland drei Arten von Konten an, die verschiedene Anlageziele bedienen. Über unseren BaFin-lizenzierten Partner FXFlat Bank GmbH sind Invest-, CFD- und ISA-Konten verfügbar. Das Invest-Konto ermöglicht provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel. Das CFD-Konto bietet Hebelhandel mit zahlreichen Instrumenten. ISA-Konten sind für deutsche Nutzer nicht verfügbar, da sie britische Steuersparmodelle darstellen.

Die Mindesteinzahlung liegt bei nur 1 US-Dollar für alle Kontotypen. Zudem sichern wir Einlagen bis zu 100.000 Euro über die EdB und zusätzlich 20.000 Euro über die EdW ab. Die Kontoeröffnung läuft vollständig digital ab und ist in der Regel innerhalb eines Werktags abgeschlossen.

Für jede Kontovariante bieten wir spezifische Funktionen und Handelsmöglichkeiten auf unserer Plattform. Die Auswahl des Kontotyps hängt von der Handelsstrategie und dem Risikoprofil ab.

Invest-Konto für langfristige Anleger

Funktionen des Invest-Kontos

Das Invest-Konto richtet sich an Anleger, die direkt Aktien und ETFs ohne Hebeleffekt handeln möchten. Über 10.000 Aktien von Börsen wie Xetra, NASDAQ und NYSE sind verfügbar. Ab 1 Euro können Bruchteile von Aktien erworben werden.

Die Orderausführung erfolgt in Echtzeit während der regulären Handelszeiten. Für den Kauf von Aktien und ETFs fallen keine Provisionen an. Dividenden werden automatisch gutgeschrieben. Die Währungsumrechnung erfolgt zum Echtzeitkurs mit einem Spread von 0,15%.

Steuerliche Behandlung in Deutschland

Kapitalerträge aus dem Invest-Konto unterliegen der deutschen Besteuerung. Trading 212 führt keine automatische Abgeltungssteuer ab. Nutzer müssen Gewinne eigenständig in der Steuererklärung angeben. Der Sparerpauschbetrag beträgt 1.000 Euro für Singles und 2.000 Euro für Verheiratete.

Die Quellensteuer auf Dividenden wird berücksichtigt und kann über Doppelbesteuerungsabkommen angerechnet werden. Für steuerliche Fragen empfehlen wir den Kontakt zu einem Steuerberater.

CFD-Konto für aktive Trader

Das CFD-Konto ermöglicht den Handel mit Differenzkontrakten auf vielfältige Basiswerte. Wir bieten CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffe, Währungen und Kryptowährungen. Gemäß ESMA-Regulierung beträgt der maximale Hebel für Hauptwährungspaare 1:30.

Verfügbare Instrumente und Hebel

Unsere Plattform stellt über 12.000 CFDs verschiedener Anlageklassen bereit. Für Aktien-CFDs gilt ein Hebel bis 1:5, für Index-CFDs bis 1:20. Rohstoff-CFDs können mit einem Hebel von bis zu 1:10 gehandelt werden. Kryptowährungs-CFDs sind mit maximal 1:2 Hebel verfügbar.

Die Spreads beginnen bei 0,1 Pips für EUR/USD. Bei offenen Positionen fallen Übernacht-Finanzierungskosten an. Für CFD-Trades berechnen wir keine Provisionen. Stop-Loss- und Take-Profit-Orders können kostenfrei gesetzt werden.

Risikomanagement-Tools

• Negative Balance Protection schützt vor Verlusten über das Guthaben hinaus
• Margin-Call-Benachrichtigungen bei niedrigem Kontostand
• Automatisches Schließen von Positionen bei 50% Margin-Level
• Trailing-Stop-Orders für dynamische Verlustbegrenzung
• Positionsgrößenrechner zur Risikooptimierung

Kontoeröffnung Schritt für Schritt

Die Registrierung erfolgt über unsere Website oder mobile App. Geben Sie Ihre E-Mail, Ihr Geburtsdatum und Deutschland als Wohnsitzland ein. Erstellen Sie ein Passwort mit mindestens 8 Zeichen, inklusive Groß-, Kleinbuchstaben und Zahlen.

Erforderliche Dokumente und Verifizierung

Für die Identitätsprüfung benötigen wir einen gültigen Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Das Dokument muss vollständig und gut lesbar sein. Zusätzlich ist ein Selfie für die automatische Gesichtserkennung erforderlich.

Der Adressnachweis erfolgt mittels einer Versorgerrechnung oder eines Kontoauszugs der letzten drei Monate. Diese Dokumente müssen Ihren Namen und Ihre Adresse zeigen. Digitale Kontoauszüge sind zulässig, Screenshots werden nicht akzeptiert.

Steuerliche Informationen angeben

Ihre deutsche Steueridentifikationsnummer (TIN) ist notwendig. Diese elfstellige Nummer erhalten Sie vom Bundeszentralamt für Steuern. Geben Sie Deutschland als steuerpflichtiges Land an. Bei Doppelbesteuerung können weitere Länder ergänzt werden.

Der Beschäftigungsstatus wird abgefragt (Angestellt, Selbständig, Arbeitslos, Rentner, Student). Ihr jährliches Einkommen wird in Kategorien angegeben. Diese Angaben dienen der Risikobewertung gemäß regulatorischer Vorgaben.

Handelsplattform und verfügbare Märkte

Desktop-Plattform Funktionen

Unsere webbasierte Handelsplattform läuft in allen modernen Browsern ohne Installation. Sie bietet Echtzeit-Charts mit über 100 technischen Indikatoren. Nutzer können mehrere Watchlists individuell anlegen und verwalten. Die Ordermaske unterstützt Market-, Limit- und Stop-Orders.

Das Portfolio-Management zeigt offene Positionen, Gewinn/Verlust sowie Kontostand. Historische Kursdaten sind bis zu zehn Jahre abrufbar. Die Suchfunktion filtert Instrumente nach Name, Symbol oder ISIN. Preisalarme informieren bei Erreichen definierter Kurslevels.

Mobile App Eigenschaften

Die Trading 212 App ist für iOS und Android konzipiert. Der Download ist über App Store und Google Play möglich. Die App synchronisiert sich automatisch mit dem Desktop-Konto. Sämtliche Handelsfunktionen sind mobil verfügbar.

Push-Benachrichtigungen informieren über Marktbewegungen und Orderausführungen. Biometrische Logins via Fingerabdruck oder Face-ID erhöhen die Sicherheit. Ein Offline-Modus zeigt zuletzt geladene Kurse. Die App unterstützt Dark- und Light-Mode.

Ein- und Auszahlungsmethoden

Für deutsche Kunden akzeptieren wir verschiedene Zahlungsmittel. Banküberweisungen sind gebührenfrei und dauern 1 bis 3 Werktage. Kreditkarteneinzahlungen (Visa, Mastercard) sind sofort möglich, jedoch mit 0,7% Gebühr. Debitkarten werden ohne zusätzliche Kosten akzeptiert.

Auszahlungsverfahren und Bearbeitungszeiten

Auszahlungen erfolgen stets auf das ursprüngliche Einzahlungsmittel. Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage und sind kostenfrei. Rückerstattungen auf Kreditkarten dauern 3 bis 5 Werktage. Die Mindestabhebung beträgt 1 Euro.

Wir bearbeiten Auszahlungsanträge innerhalb von 24 Stunden an Werktagen. Bei hohen Beträgen kann eine zusätzliche Verifizierung erforderlich sein. Die maximale Auszahlung pro Tag liegt bei 40.000 Euro. An Wochenenden erfolgen Auszahlungen am darauffolgenden Montag.

Sicherheit und Regulierung in Deutschland

BaFin-Lizenzierung und Aufsicht

Trading 212 agiert in Deutschland über die FXFlat Bank GmbH mit BaFin-Lizenz. Diese Regulierung garantiert die Einhaltung deutscher Finanzgesetze. Wir unterliegen regelmäßigen Prüfungen durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

Kundengelder werden strikt getrennt von Unternehmensgeldern verwaltet. Die deutsche Einlagensicherung schützt Guthaben bis 100.000 Euro pro Kunde. Zusätzlich deckt die EdW weitere 20.000 Euro ab. Dieses Sicherheitsnetz gilt automatisch für alle deutschen Nutzer.

Datenschutz und technische Sicherheit

Wir setzen 256-Bit-SSL-Verschlüsselung für alle Datenübertragungen ein. Die optionale Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) erhöht die Kontosicherheit. Biometrische Logins via Fingerabdruck oder Face-ID sind in der mobilen App verfügbar. Verdächtige Aktivitäten werden automatisch erkannt und blockiert.

Unsere Server befinden sich in hochsicheren Rechenzentren mit 99,9% Verfügbarkeit. Externe Sicherheitsaudits bestätigen die Einhaltung höchster Standards. Kundendaten werden gemäß DSGVO sicher verarbeitet und gespeichert.

Kundensupport und Bildungsressourcen

Der deutsche Kundensupport ist werktags von 8:00 bis 20:00 Uhr erreichbar. Live-Chat bietet schnelle Hilfe bei technischen Fragen. E-Mail-Support antwortet innerhalb von 24 Stunden. Telefonischer Support steht bei komplexeren Anliegen zur Verfügung.

Bildungsmaterialien für deutsche Trader

Wir bieten umfangreiche Lernressourcen auf Deutsch an. Video-Tutorials erläutern Plattformfunktionen und Strategien. Wöchentliche Webinare behandeln aktuelle Marktthemen. E-Books vermitteln Grundlagen zum Investieren und CFD-Handel.

Unser Trading 212 Blog veröffentlicht regelmäßig Marktanalysen und Tipps. Ein Wirtschaftskalender zeigt wichtige Ereignisse und deren mögliche Auswirkungen. Ein Glossar erklärt Fachbegriffe verständlich. Diese Materialien unterstützen den Aufbau von Handelswissen.